Calculadora de rentabilidad ROI y CAGR

El modo automático usa indicios de región y zona horaria del navegador, no tu ubicación exacta. Recuerda tu elección. Cambiar de moneda no convierte los importes.

$

Inversión o precio de compra

$

Valor actual o de venta

años

Años completos entre los valores

Rentabilidad principal

10.000%

CAGR (crecimiento anual compuesto)

Comparación de rentabilidades

Rentabilidad total (HPR)
61.051%
Anualizada (HPR÷an˜os\text{HPR} \div \text{años})
12.210%
CAGR (crecimiento anual compuesto)
10.000%
Ganancia / pérdida
6105,10 $

CAGR es una media geométrica; la anualización simple no capitaliza. Solo coinciden a un año.

ROI y CAGR a partir de valores inicial y final

Esta calculadora obtiene la rentabilidad, no proyecta un saldo desde una tasa supuesta. Introduce inversión, valor final y años completos para comparar HPR, anualización simple (HPR÷an˜os\text{HPR} \div \text{años}) y CAGR.

El modo de aportaciones resuelve la tasa ponderada por dinero; el de dividendos añade ingresos al rendimiento por precio. Calculas la tasa en lugar de introducirla.

Fórmulas de rentabilidad

CAGR=(EP)1/n−1\text{CAGR} = \left(\frac{E}{P}\right)^{1/n} - 1
HPR=E−PP\text{HPR} = \frac{E - P}{P}
E=P(1+m)N+C⋅(1+m)N−1mE = P(1+m)^{N} + C \cdot \frac{(1+m)^{N} - 1}{m}
E+D−PP\frac{E + D - P}{P}

HPR mide el cambio sobre la base; CAGR distribuye el cambio geométricamente. El modo aportaciones busca la tasa mensual que reproduce el valor final. El modo ingresos suma el efectivo recibido.

P=valor inicialP = \text{valor inicial} · E=valor finalE = \text{valor final} · n=an˜osn = \text{años} · C=aportacioˊn mensualC = \text{aportación mensual} · N=n×12 mesesN = n \times 12\,\text{meses} · m=tasa mensualm = \text{tasa mensual} · D=ingresos totalesD = \text{ingresos totales}.

Cómo funciona

  1. Introduce valores inicial y final y años para comparar HPR y CAGR.
  2. Añade depósitos mensuales para resolver la rentabilidad ponderada.
  3. Añade dividendos o intereses para ver la rentabilidad ajustada.

Ejemplos

De 10.000 a 16.105,10 en 5 años: 61,051% total, 12,210% anualizado simple y 10,000% CAGR. De 20.000 a 15.000 en 3 años: −25% total y −9,144% CAGR. Con 10.000 más 200/mes durante 5 años hasta 27.279,41: 22.000 invertidos y 6% anual ponderado. De 10.000 a 11.000 en 2 años más 500 de ingresos: 15% total con ingresos y 7,238% CAGR.

Ámbito

Calcula rentabilidades sobre los valores dados, aportaciones mensuales e ingresos. Todo se procesa localmente.

Preguntas frecuentes

¿Qué diferencia hay entre CAGR y HPR?

HPR es la ganancia total porcentual sin dimensión temporal. CAGR la expresa como tasa anual constante para comparar plazos distintos.

¿Por qué difiere la anualización simple?

Divide HPR entre años sin capitalizar. Para ganancias positivas de varios años suele ser mayor que CAGR. A un año coinciden.

¿Qué es rentabilidad ponderada por dinero?

Es la tasa que reproduce el saldo final considerando cuándo añades cada depósito, anualizada. Es el mismo concepto que una tasa interna de retorno.

¿Cómo se tratan dividendos?

Introduce los ingresos recibidos durante el período. Si los reinvertiste, inclúyelos en el saldo final, no de nuevo como ingresos, para evitar doble recuento.

¿Qué precisión tiene?

Los modos inicial/final e ingresos usan fórmulas cerradas; las aportaciones convergen a precisión de máquina o indican falta de solución. No incluye impuestos, comisiones ni otros calendarios.