Калькулятор доходности инвестиций: ROI и CAGR

Валюта

Автовыбор использует регион и часовой пояс браузера, а не точное местоположение. Ваш выбор запоминается. Смена валюты не конвертирует суммы.

Начальная стоимость

Сколько вы вложили (или цена покупки)

Конечная стоимость

Сколько это стоит сейчас (или цена продажи)

Срок владения

лет

Целые годы между двумя значениями

Ключевая доходность

10.000%

CAGR (среднегодовой рост)

Сравнение доходности

Общая доходность (HPR): 61.051%
Годовая ( $\text{HPR} \div \text{годы}$ ): 12.210%
CAGR (среднегодовой рост): 10.000%
Прибыль / убыток: 6 105,10 $

CAGR — геометрическое среднее; простая годовая доходность игнорирует капитализацию — они совпадают только на одном годе.

Калькулятор доходности инвестиций — находим доходность по начальной и конечной стоимости

Большинство калькуляторов прогнозируют будущий баланс из заданной вами ставки. Этот рассчитывает доходность по вложенной сумме, текущей стоимости и числу целых лет владения активом. Вы получаете три ответа рядом: общую доходность (HPR), простую годовую доходность ( $\text{HPR} \div \text{годы}$ ) и CAGR — среднегодовой темп роста, — для сравнения арифметического и геометрического усреднения.

Два дополнительных режима учитывают ежемесячные взносы и денежный доход: с ежемесячными взносами инструмент вычисляет денежно-взвешенную годовую доходность из начальной стоимости, всех взносов и конечной стоимости; с дивидендами или процентами он показывает доходность с доходом рядом с чисто ценовой доходностью. Это обратный расчёт по отношению к калькулятору роста: ставку рассчитывают, а не вводят.

Формулы доходности

\text{CAGR} = \left(\frac{E}{P}\right)^{1/n} - 1

\text{HPR} = \frac{E - P}{P}

E = P(1+m)^{N} + C \cdot \frac{(1+m)^{N} - 1}{m}

\frac{E + D - P}{P}

HPR — это изменение относительно базы; CAGR распределяет это изменение геометрически по сроку владения; режим взносов находит месячную ставку m, воспроизводящую конечную стоимость из начальной суммы и всех взносов; доходная строка добавляет полученный доход в числитель.

$P = \text{начальная стоимость}$ · $E = \text{конечная стоимость}$ · $n = \text{срок владения в годах}$ · $C = \text{ежемесячный взнос}$ · $N = n \times 12\,\text{месяцев}$ · $m = \text{месячная ставка}$ · $D = \text{общий доход}$ .

Как это работает

Введите начальную стоимость, конечную стоимость и срок владения, чтобы сравнить HPR, простую годовую доходность и CAGR.
Переключитесь в режим взносов, чтобы добавить ежемесячный взнос и вычислить денежно-взвешенную годовую доходность.
Переключитесь в режим дивидендов, чтобы добавить доход и увидеть доходность с доходом рядом с ценовой доходностью.

Примеры расчёта

10000 → 16105.10 за 5 лет даёт 61.051% общей, 12.210% простой годовой и 10.000% CAGR. 20000 → 15000 за 3 года даёт -25.000% общей и -9.144% CAGR. 10000 плюс 200 в месяц за 5 лет с итогом 27279.41 означают 22000.00 вложенных и 6.000% денежно-взвешенной годовой доходности. 10000 → 11000 за 2 года с доходом 500 — это 10.000% ценовой доходности, но 15.000% с доходом (7.238% CAGR).

Что входит в первую версию

Арифметика доходности по двум введённым значениям плюс расчёт с ежемесячными взносами и вариант с доходом. Всё выполняется локально в вашем браузере; ничего не загружается.

Частые вопросы

CAGR и общая доходность (HPR) — в чём разница?

HPR — вся прибыль в процентах от вложенного без учёта времени. CAGR пересчитывает ту же прибыль в ровную годовую ставку, что позволяет честно сравнить владение на 3 года и на 5 лет.

Почему простая годовая доходность отличается от CAGR?

Простое годовое усреднение делит HPR на число лет и игнорирует капитализацию, поэтому завышает многолетнюю доходность. CAGR учитывает капитализацию, поэтому для положительной многолетней прибыли он всегда ниже простой величины — они совпадают только на одном годе.

Что означает денежно-взвешенная доходность?

Когда вы добавляете деньги в разное время, одно отношение начала к концу не описывает результат. Денежно-взвешенная доходность — это месячная ставка, воспроизводящая конечную стоимость из начальной суммы и всех взносов, приведённая к году, — та же идея, что IRR.

Как учитываются дивиденды?

Введите общий доход, полученный за весь период. Инструмент покажет доходность с доходом рядом с ценовой доходностью; если доход был реинвестирован, включите его в конечную стоимость, чтобы не посчитать дважды.

Насколько точен этот калькулятор?

Режимы без взносов и с доходом считаются по формулам и точны до трёх знаков по введённым цифрам; расчёт со взносами сходится с машинной точностью либо сообщает, что конечного ответа нет. Комиссии, налоги и различия в сроках вне этой модели.