Kalkulator ROI dan CAGR Investasi

Mata uang

Nilai awal

Apa yang Anda masukkan (atau harga belinya)

Nilai akhir

Berapa nilainya sekarang (atau saat Anda menjualnya)

Masa investasi

tahun

Bertahun-tahun antara dua nilai tersebut

Imbal hasil utama

10.000%

CAGR (majemuk tahunan)

Perbandingan pengembalian

Total pengembalian (HPR): 61.051%
Disetahunkan ( $\text{HPR} \div \text{tahun}$ ): 12.210%
CAGR (majemuk tahunan): 10.000%
Keuntungan/kerugian: $6.105,10

CAGR adalah rata-rata geometrik; tahunanisasi sederhana mengabaikan penggabungan – mereka hanya setuju pada satu tahun.

Kalkulator ROI & CAGR Investasi — Selesaikan Pengembalian dari Nilai Awal dan Akhir

Banyak kalkulator memproyeksikan saldo dari asumsi tingkat imbal hasil. Alat ini menghitung imbal hasil dari nilai awal, nilai akhir, dan masa investasi Anda. Bandingkan tiga ukuran: imbal hasil total (HPR), imbal hasil tahunan sederhana ( $\text{HPR} \div \text{tahun}$ ), serta CAGR atau tingkat pertumbuhan tahunan majemuk.

Dua mode tambahan memperhitungkan kontribusi bulanan dan pendapatan tunai: dengan kontribusi bulanan, alat ini menyelesaikan pengembalian tahunan tertimbang uang dari nilai awal, setiap setoran, dan nilai akhir; dengan dividen atau bunga, ia melaporkan pengembalian yang disesuaikan dengan pendapatan di samping pengembalian harga saja. Ini adalah kebalikan dari kalkulator pertumbuhan: Anda menghitung tingkat suku bunga, bukan memasukkannya.

Rumus pengembalian

\text{CAGR} = \left(\frac{E}{P}\right)^{1/n} - 1

\text{HPR} = \frac{E - P}{P}

E = P(1+m)^{N} + C \cdot \frac{(1+m)^{N} - 1}{m}

\frac{E + D - P}{P}

HPR membandingkan perubahan dengan nilai awal. CAGR meratakan pertumbuhan secara geometris selama masa investasi. Mode setoran mencari tingkat bulanan m yang menghasilkan nilai akhir dari nilai awal beserta setiap setoran. Mode pendapatan menambahkan pendapatan tunai ke pembilang.

$P = \text{nilai awal}$ · $E = \text{nilai akhir}$ · $n = \text{masa investasi dalam tahun}$ · $C = \text{setoran bulanan}$ · $N = n \times 12\,\text{bulan}$ · $m = \text{suku bunga bulanan}$ · $D = \text{total pendapatan tunai}$ .

Bagaimana cara kerjanya

Masukkan nilai awal, nilai akhir, dan periode kepemilikan untuk membandingkan HPR, pengembalian tahunan sederhana, dan CAGR.
Beralih ke mode kontribusi untuk menambahkan setoran bulanan dan menyelesaikan pengembalian tahunan tertimbang uang.
Beralih ke mode dividen untuk menambahkan pendapatan tunai dan melihat pengembalian yang disesuaikan dengan pendapatan di samping pengembalian harga.

Contoh perhitungan

Nilai 10.000 menjadi 16.105,10 dalam 5 tahun menghasilkan imbal hasil total 61,051%, tahunan sederhana 12,210%, dan CAGR 10,000%. Nilai 20.000 menjadi 15.000 dalam 3 tahun menghasilkan total −25,000% dan CAGR −9,144%. Modal 10.000 ditambah 200 per bulan selama 5 tahun, dengan nilai akhir 27.279,41, berarti total investasi 22.000,00 dan imbal hasil tahunan tertimbang uang 6,000%. Nilai 10.000 menjadi 11.000 dalam 2 tahun, ditambah pendapatan 500, menghasilkan imbal hasil harga 10,000% atau 15,000% termasuk pendapatan (CAGR 7,238%).

Apa yang dicakup oleh v1

Alat ini menghitung imbal hasil dari dua nilai, dengan pilihan setoran bulanan dan pendapatan tunai. Seluruh perhitungan berjalan di browser Anda; tidak ada data yang diunggah.

Pertanyaan yang sering diajukan

CAGR vs total return (HPR) — apa bedanya?

HPR adalah seluruh keuntungan sebagai persentase modal awal, tanpa memperhitungkan waktu. CAGR menyatakan pertumbuhan yang sama sebagai tingkat tahunan tetap, sehingga investasi selama 3 tahun dapat dibandingkan dengan investasi selama 5 tahun.

Mengapa imbal hasil tahunan sederhana berbeda dengan CAGR?

Penghitungan tahunan sederhana hanya membagi HPR berdasarkan jumlah tahun dan mengabaikan penggabungan, sehingga melebih-lebihkan pengembalian multi-tahun. CAGR bertambah, sehingga selalu lebih rendah dari angka sederhana untuk keuntungan multi-tahun yang positif — mereka hanya sepakat dalam satu tahun.

Apa yang dimaksud dengan pengembalian tertimbang uang?

Ketika Anda menambahkan uang pada waktu yang berbeda, satu rasio awal hingga akhir tidak dapat menggambarkan hasil Anda. Pengembalian tertimbang uang adalah tingkat bulanan yang mereproduksi nilai akhir Anda dari nilai awal ditambah setiap setoran, disetahunkan — ide yang sama seperti IRR.

Bagaimana dividen ditangani?

Masukkan total pendapatan tunai yang Anda terima selama seluruh periode. Alat ini melaporkan imbal hasil yang disesuaikan dengan pendapatan di samping imbal hasil yang hanya berdasarkan harga; jika Anda menginvestasikan kembali pendapatannya, lipatlah menjadi nilai akhir agar tidak dihitung dua kali.

Seberapa akurat kalkulator ini?

Mode lump-sum dan pendapatan menggunakan rumus bentuk tertutup dan tepat hingga tiga desimal pada angka yang dimasukkan; penghitungan kontribusi menyatu dengan presisi mesin atau melaporkan bahwa tidak ada jawaban pasti yang cocok. Biaya, pajak, dan perbedaan waktu di dunia nyata berada di luar model ini.